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肖钢:五个维度推动我国资管行业高质量发展

  中国证监会原主席肖钢在2023外滩金融峰会上表示,当前我国资管行业仍面临诸多变量与挑战。推动我国资管行业高质量发展,他提出五方面建议。

  肖钢列举了当前我国资管格局面临的一些挑战,如居民代际变迁与资产配置需求变化;低利率趋势使得很多基础资产的收益率不能满足投资者的要求。此外,我国资管行业还有同质化竞争,行业整体金融科技能力不足,行业国际化程度不高等问题。

  推动我国资管行业高质量发展,肖钢给出以下建议。

  第一,坚持规模与韧性并重,注重质量与效益。要真正向"以客户为中心"转型,提升客户获得感。肖钢提出了一个公式,“投资者获得感=账户有收益+认知有提升+信任有增强”。

  第二,完善权益投资体系。肖钢表示,当前我国资管行业中,货币类金融产品占比过高。以公募基金为例,约27万亿元的总规模中,货币市场基金和债券型固收类占比高达60%。肖钢表示,资管行业应注重客户长期陪伴,加快投资端改革,提升投研与主动管理能力,完善权益投资体系。

  第三,加快资管数字化转型。资管机构应该做好战略规划,加强数据治理,构建智能化、投研一体化资产管理平台。特别是要建立客户动态风险模型,帮助客户改善交易行为。“投资涉及到金融心理学和金融行为学。投资者遇到市场波动之后风险偏好会发生变化。资管行业应该从‘专家经验型资产配置’向‘数字化资产配置’转变。”肖钢说。

  第四,扩大资管行业开放,提升全球资源配置能力。肖钢提出,应该研究借鉴全球资管中心发展经验,在投资便利化、金融创新、税收优惠与法治体系等方面深化改革开放。有序推进人民币国际化,扩大人民币资产交易品种和规模。还要进一步加快制度型开放,推动市场交易、信息披露、风险管理、审计会计、违约处置和服务运营同国际规则更高水平对接。同时,加快推动资管机构引进来、走出去。

  第五,培养和吸引资管行业核心人才。“资管做的是长期事业,主要是靠人才。行业投研能力、估值定价能力、风险管理能力、价值增值能力的提升,都需要人才。”肖钢建议金融监管部门搭建与资管机构、智库、学术机构的交流平台,解决难点痛点,完善统计指标与评价体系。



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